反洗錢網(wǎng)（支付之家ZFZJ.CN旗下）據(jù)公安部消息，6月9日10時(shí)，在國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議辦公室的統(tǒng)一指揮下，全國“斷卡”行動(dòng)開展第五輪集中收網(wǎng)，北京、河北、山西、遼寧等23個(gè)省區(qū)市公安機(jī)關(guān)同步開展收網(wǎng)行動(dòng)，對(duì)利用虛擬貨幣為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供轉(zhuǎn)賬洗錢服務(wù)的違法犯罪團(tuán)伙實(shí)施集中抓捕。
截至當(dāng)日15時(shí)，共打掉違法犯罪團(tuán)伙170余個(gè)，抓獲違法犯罪嫌疑人1100余名，收網(wǎng)行動(dòng)取得階段性成效。
隨著“斷卡”行動(dòng)深入推進(jìn)，公安機(jī)關(guān)成功打掉一大批非法開辦販賣“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙，繳獲一大批用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)的銀行卡，詐騙團(tuán)伙資金流通渠道受到極大限制。
為逃避偵查打擊，詐騙分子轉(zhuǎn)而利用虛擬貨幣轉(zhuǎn)移涉案資金。在非法利益驅(qū)使下，一些違法犯罪人員主動(dòng)為詐騙團(tuán)伙提供服務(wù)，通過購買、兌換虛擬貨幣等方式幫助詐騙團(tuán)伙轉(zhuǎn)賬、洗錢，淪為犯罪幫兇。
公安部對(duì)此高度重視，組織力量專題研究此類違法犯罪活動(dòng)規(guī)律特點(diǎn)，部署浙江杭州、紹興和安徽合肥、湖南長(zhǎng)沙等地公安機(jī)關(guān)開展專案攻堅(jiān)，實(shí)施全鏈條打擊。經(jīng)縝密偵查和調(diào)查取證，公安機(jī)關(guān)初步查明近千名相關(guān)人員的違法犯罪線索。
在掌握大量違法犯罪事實(shí)和證據(jù)基礎(chǔ)上，6月9日，公安部部署開展“斷卡”行動(dòng)第五輪集中收網(wǎng)，成功打掉多個(gè)利用虛擬貨幣為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供轉(zhuǎn)賬洗錢服務(wù)的犯罪團(tuán)伙，取得重大戰(zhàn)果。
經(jīng)查，此類違法犯罪團(tuán)伙通常組織人員用個(gè)人銀行卡和信息在各類虛擬貨幣交易平臺(tái)上注冊(cè)，按照詐騙團(tuán)伙要求購買、兌換虛擬貨幣，成為幫助其洗錢的“幣農(nóng)”。詐騙團(tuán)伙騙取到資金后，立即將贓款轉(zhuǎn)至“幣農(nóng)”的銀行卡，“幣農(nóng)”隨后在虛擬貨幣交易平臺(tái)上購幣，再反復(fù)兌換不同的幣種，經(jīng)層層劃轉(zhuǎn)，最終將錢款轉(zhuǎn)入詐騙團(tuán)伙指定的虛擬貨幣錢包地址。完成洗錢流程后，“幣農(nóng)”可獲得1.5%-5%不等的“傭金”，高額的不法收入吸引了大量人員參與，造成嚴(yán)重社會(huì)危害。
國務(wù)院聯(lián)席辦有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，各地各部門將毫不動(dòng)搖堅(jiān)持依法嚴(yán)打方針，創(chuàng)新打法戰(zhàn)法，強(qiáng)化綜合治理，持續(xù)開展集群戰(zhàn)役和集中收網(wǎng)行動(dòng)，不斷推進(jìn)“斷卡”行動(dòng)向縱深發(fā)展，堅(jiān)決從源頭上遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢(shì)。
同時(shí)，公安機(jī)關(guān)提醒廣大群眾增強(qiáng)法治意識(shí)和防范意識(shí)，樹立正確的投資理念，不參與任何形式的為電信詐騙團(tuán)伙轉(zhuǎn)賬洗錢的活動(dòng)，切實(shí)維護(hù)自身合法權(quán)益，避免成為詐騙分子幫兇。
據(jù)了解，“斷卡”行動(dòng)開展以來，公安部組織各地公安機(jī)關(guān)開展五輪集中收網(wǎng)行動(dòng)，向非法開辦販賣“兩卡”、跨境販運(yùn)“兩卡”、為電信詐騙提供轉(zhuǎn)賬洗錢服務(wù)等違法犯罪團(tuán)伙發(fā)起凌厲攻勢(shì)，精準(zhǔn)打擊了“兩卡”犯罪鏈條。
截至目前，“斷卡”行動(dòng)共打掉非法開辦販賣“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙1.5萬個(gè)，抓獲“兩卡”違法犯罪嫌疑人31.1萬名，治理違規(guī)行業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、機(jī)構(gòu)1.8萬家，取得顯著成效。
“兩卡”指什么？即手機(jī)卡和銀行卡。
手機(jī)卡既包括三大運(yùn)營(yíng)商的手機(jī)卡，也包括虛擬運(yùn)營(yíng)商的手機(jī)卡，同時(shí)還包括物聯(lián)網(wǎng)卡。銀行卡既包括個(gè)人銀行卡，也包括對(duì)公賬戶及結(jié)算卡，同時(shí)還包括非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶，也就是我們平時(shí)所說的微信、支付寶等第三方支付。
“實(shí)名不實(shí)人”的電話卡，不但被犯罪分子用來搞電信詐騙，還會(huì)用來搞網(wǎng)絡(luò)販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪，而這些錢大部分都是通過買賣的銀行卡、對(duì)公賬戶或者第三方支付賬戶走賬，難以追查和打擊。每年因詐騙、網(wǎng)賭而上演的家庭悲劇不計(jì)其數(shù)，給我國社會(huì)治安和家庭幸福造成了嚴(yán)重威脅。
銀行卡、電話卡一旦被收購很可能會(huì)被用于不法行為。部分出借、出租、售賣個(gè)人銀行卡的人員不僅要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。一張卡涉案，名下所有卡或者業(yè)務(wù)都可能被暫停，將會(huì)對(duì)生活造成很大影響。
有小伙伴想問，之前丟過身份證，如果別人冒充我的身份辦了銀行卡、電話卡，該怎么辦呢？
今天，跟著網(wǎng)警蜀黍了解一下，如何有效防范“斷卡”陷阱！
一、查詢名下注冊(cè)公司
近幾年，確實(shí)有不少人名下莫名奇妙多了幾家公司。這些被人惡意開設(shè)的公司，會(huì)用來從事詐騙、逃稅、洗錢等違法犯罪。
如何查詢自己名下是否有公司呢？有兩個(gè)方法：
1、使用天眼查等軟件查詢
但是這種查詢會(huì)存在重名限制，分不清哪個(gè)是使用自己身份證號(hào)注冊(cè)的，這個(gè)時(shí)候就要用到第二種方法。
2、通過市場(chǎng)監(jiān)管部門查詢
如果使用天眼查等軟件沒查出確切的結(jié)果，可以前往市場(chǎng)監(jiān)管部門去查詢，記得攜帶身份證。
二、查詢名下手機(jī)卡
目前國內(nèi)主要有移動(dòng)、聯(lián)通、電信三大運(yùn)營(yíng)商。據(jù)了解，想要查詢名下有多少張手機(jī)卡，需要逐個(gè)查詢。查詢?nèi)疫\(yùn)營(yíng)商的具體方式如下：
1、中國電信：“手機(jī)（號(hào)）+姓名+身份證號(hào)”
經(jīng)向中國電信客服求證，使用本人名下電信號(hào)碼撥打10000熱線，提供姓名和身份證號(hào)，即可查詢到本人名下在全國范圍內(nèi)的所有電信號(hào)碼。
2、中國移動(dòng)：需本人持身份證到營(yíng)業(yè)廳查詢
3、中國聯(lián)通：需本人持身份證到營(yíng)業(yè)廳查詢
三、查詢名下的銀行卡和貸款記錄
運(yùn)營(yíng)商只有三家，可全國的銀行有3000多家，如何查詢本人是否被冒名辦卡？
個(gè)人名下的銀行卡，一般分為信用卡（包含貸款記錄）和借記卡，具體查詢方式如下：
1、個(gè)人名下信用卡賬戶和貸款記錄
如果想要查詢個(gè)人名下所有信用卡賬戶和貸款記錄，可通過登錄“中國人民銀行征信中心”平臺(tái)進(jìn)行查詢。
具體操作：
隨后點(diǎn)擊主頁右上方的“馬上開始”，按照流程注冊(cè)
輸入相關(guān)信息后便可查詢到個(gè)人信用信息提示、個(gè)人信用信息概要和個(gè)人信用報(bào)告三種類型的結(jié)果。
這三者的區(qū)別如下：
個(gè)人信用信息提示：以一句話的方式提示注冊(cè)用戶在個(gè)人征信系統(tǒng)中是否存在最近5年的逾期記錄；
個(gè)人信用信息概要：為注冊(cè)用戶展示其個(gè)人信用狀況概要，包括信貸記錄、公共記錄和查詢記錄的匯總信息；
個(gè)人信用報(bào)告：為注冊(cè)用戶展示其個(gè)人信用信息的基本情況，包括信貸記錄、部分公共記錄和查詢記錄的明細(xì)信息。
其中，個(gè)人信用報(bào)告較為詳細(xì)，從征信中心提供的樣例圖片來看，包括自己名下的賬戶數(shù)、未結(jié)清未銷戶的賬戶數(shù)、發(fā)生過逾期的賬戶數(shù)、為他人擔(dān)保的筆數(shù)等詳細(xì)信息，據(jù)此可以知道自己名下有多少銀行卡和貸款了。
2、個(gè)人名下借記卡賬戶 查詢個(gè)人用戶辦理的借記卡，目前僅支持線下網(wǎng)點(diǎn)查詢。需本人攜帶身份證至各大銀行線下網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行查詢，可以查詢到自己名下是否有借記卡以及借記卡具體賬戶。
這里要聲明的是：
銀行卡的辦理很早就實(shí)行了嚴(yán)格的人臉識(shí)別認(rèn)證政策，對(duì)實(shí)名制的落實(shí)也較為嚴(yán)格，因此，如不知情、不配合的話，被冒名辦卡的概率較低。
警方提示，實(shí)名辦理電話卡、銀行卡、對(duì)公賬戶提供給詐騙人員使用，涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的，將可能因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)活動(dòng)犯罪、妨害信用卡管理罪、非法提供信用卡信息罪、非法利用信息網(wǎng)絡(luò)罪、詐騙罪等違法犯罪而被警方依法刑事拘留，所以切勿因占小便宜而惹上大麻煩。
重要的事情說三遍：
不要出借、出租和賣卡！
不要出借、出租和賣卡！
不要出借、出租和賣卡！
轉(zhuǎn)載來源：反洗錢網(wǎng)官方微信
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